자산배분투자 - 60/40 포트폴리오 (정리&기록용)

60/40 포트폴리오

경기가 너무 안 좋은 요즘, 투자는 어떻게 하고 계신가요~?!

금리가 계속오르고 주식은 자꾸 떨어지고 부동산은 침체라 투자하기 너무 힘든 시기예요.

하지만 아무리 그래도 다시 오르는 날은 올 테니 그때까지 잘 버텨봅니다.

요즘 정말 소소한 금액으로 60/40 투자를 하고 있습니다.

(정말 정말 소소한 금액)

이런 방법도 있구나... 하고 투자의 한 방법쯤으로 생각해 보시면 좋겠습니다.

 

60/40 포트폴리오란?

주식에 60%, 채권에 40% 투자하는 방법입니다.

기대 연복리 수익률 : 8% 정도입니다.

매수 전략: 주식에 60%, 채권에 40% 투자하기

매도 전략 : 연 1회 리밸런싱

 

저는 현재 주식과 채권은 모두 미국 ETF로 투자하고 있습니다.

미니스탁을 이용해 주 1회 자동 매수로 일정 금액을 투자하고 있습니다. 

60/40 포트폴리오 투자 종목 

• 아이셰어즈 코어 S&P500 ETF (IVV)
• 아이셰어즈 러셀 1000 성장주 ETF (IWF)
• 아이셰어즈 미국 7~10년 만기 국채 ETF (IEF)
• 아이셰어즈 미국 초장기 국채 ETF (TLT)

▶아이셰어즈 코어 S&P 500 ETF는 미국 대형주에 투자하는 ETF입니다.

미국 주식시장을 대표하는 500개의 기업에 골고루 분산투자 합니다.

▷아이쉐어즈 러셀 1000 성장주 ETF는 미국에 상장된 주식 중 가장 시가총액이 큰 1,000개 기업 중 시장 대비 평균 이상의 성장률을 실현할 것으로 예상되는 주식에 투자하는 ETF입니다.

미국의 대형 성장주 약 500여 개에 투자하며, 기술주 비중이 45% 정도를 차지합니다.

▶아이셰어즈 미국 7~10년 만기 국채 ETF는 만기가 7~10년 정도 남아있는 미국 국채에 투자하는  ETF입니다.

(평균 만기 약 8.5년)

▷아이셰어즈 미국 초장기 국채 ETF는 만기가 20년 이상 남아있는 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. 

(평균 만기 약 26년)

 

2022년 12월 22일 현재 2주 차까지 구매되었고 수익률은 약 -2.38% 네요.ㅜㅜ

매우 매우 적은 금액이라 사실 타격은 없지만, (오히려 수익률이 높아지면 서운할지도..ㅎㅎ;)

리벨런싱 때까지 잘 버텨보고 점차 투자금액을 늘려보는 날이 오면 좋겠습니다. : )